Reform der Erbschaftsteuer absehbar
Die Erhöhung von Schenkung- und Erbschaftsteuern steht bei der Politik bereits auf der Agenda. Der Staat braucht Geld – viel Geld. Wer rechtzeitig handelt, kann sich noch die aktuellen Freibeträge sichern und steuerlich optimal gestalten.
Steuerfreibeträge mehrfach nutzen
Ein wesentlicher Vorteil liegt im Steuersystem: Die Freibeträge für Schenkung und Erbschaft – etwa 400.000 Euro pro Kind – sind identisch, können bei Schenkungen jedoch alle zehn Jahre erneut in Anspruch genommen werden. Durch gestaffelte Übertragungen lässt sich so die Steuerlast gezielt minimieren oder ganz vermeiden.
Kontrolle und Gestaltungsmöglichkeiten sichern
Bei einer Schenkung zu Lebzeiten behalten Sie mehr Einfluss: So lassen sich Immobilien beispielsweise mit einem Nießbrauchrecht übertragen – der Beschenkte wird Eigentümer, während Sie die Immobilie weiterhin bewohnen oder vermieten dürfen. Auch Rückforderungsrechte bei Scheidung oder Insolvenz lassen sich vertraglich regeln und erhöhen die Sicherheit.
Streit vermeiden, Familie schützen
Unklare Erbregelungen führen häufig zu Familienstreitigkeiten. Wer zu Lebzeiten klare Entscheidungen trifft, schafft Verbindlichkeit und Frieden. Auch Partner oder enge Vertraute, die gesetzlich kaum berücksichtigt würden, können auf diesem Weg gezielt bedacht werden.
Vorsicht: Rechtliche Fallstricke beachten
Trotz aller Vorteile ist eine Schenkung kein Selbstläufer. Pflichtteilsergänzungsansprüche, sozialrechtliche Rückgriffe bei Pflegebedürftigkeit oder fehlerhafte vertragliche Regelungen bergen Risiken. Eine fundierte rechtliche Beratung ist daher unerlässlich.
Fazit: Jetzt handeln lohnt sich
Wer frühzeitig schenkt, nutzt steuerliche Spielräume, schützt sein Umfeld und bleibt handlungsfähig. Die lebzeitige Vermögensübertragung ist ein zentrales Instrument moderner Nachlassplanung – vorausgesetzt, sie wird vorausschauend gestaltet.
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Rolf Klein
Ökonom, Publizist und zertifizierter Finanzplaner
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