KYB Provider Schweiz: Wie Validato die Geschäftspartnerprüfung in 200 Ländern neu definiert

Regulatorische Anforderungen wie Anti-Money Laundering (AML)-Prüfungen, Sanktionslisten-Screening und die Identifikation wirtschaftlich Berechtigter (Beneficial Owners) gehören heute für Banken, Versicherungen, Fintechs und andere regulierte Unternehmen in der Schweiz zum Pflichtprogramm. Gleichzeitig bleibt die Umsetzung komplex: Geschäftspartner sind häufig international tätig, haben verschachtelte Unternehmensstrukturen und unterliegen in ihren Heimatjurisdiktionen unterschiedlichen Offenlegungspflichten.

Globale Reichweite mit Schweizer Präzision

Validato wurde als inhabergeführtes Unternehmen mit Hauptsitz in der Schweiz gegründet und verbindet lokales Know-how mit internationaler Infrastruktur. Die Plattform bietet Background Checks, Know Your Customer (KYC)-Prüfungen und AML-Screening in über 200 Ländern — ein globaler Abdeckungsgrad, den kaum ein anderer europäischer Anbieter erreicht. Für Schweizer Unternehmen mit internationalen Lieferketten, ausländischen Beteiligungen oder globalen Vertriebsnetzwerken ermöglicht dies eine einheitliche Integritätsprüfung über alle Märkte hinweg.

„Unternehmen benötigen heute keine isolierten Datenpunkte, sondern ein Gesamtbild ihrer Geschäftspartner — und das möglichst länderübergreifend und rechtskonform“, erklärt das Validato-Team. „Genau das liefern wir: verifizierte Daten direkt aus lokalen Quellen, ergänzt durch menschliche Expertenbewertung wo automatisierte Prozesse an Grenzen stoßen.“

KYB und KYC aus einer Hand: Der integrierte Validato-Ansatz

Die Abgrenzung zwischen KYB und KYC ist in der Praxis oft fließend. KYB prüft Unternehmen als Einheiten: ihre rechtliche Existenz, die Gesellschafterstruktur, wirtschaftlich Berechtigte sowie Sanktions- und Politically Exposed Person (PEP)-Exposure. KYC hingegen fokussiert auf natürliche Personen. Viele Compliance-Prozesse benötigen beides.

Validato deckt beide Bereiche ab. Die Plattform bietet neben KYB- und KYC-Prüfungen auch Pre-Employment Screening, In-Employment Checks und die Verifizierung externer Dienstleister und Auftragnehmer. Compliance-Verantwortliche erhalten damit einen einzigen, auditierbaren Workflow für alle Prüfungsanforderungen — ohne Medienbruch und mit vollständiger Datenkontrolle.

ISO 27001-zertifiziert und DSGVO-konform: Datenschutz als Grundlage

Die Verarbeitung von Prüfdaten zu Unternehmen und Personen unterliegt hohen Datenschutzanforderungen. Validato erfüllt diese vollständig: Die Plattform ist ISO 27001-zertifiziert, entspricht der DSGVO (Datenschutz-Grundverordnung) sowie dem Schweizer Datenschutzgesetz (revDSG, revidiertes Datenschutzgesetz) und speichert alle Daten nach klar definierten Aufbewahrungsfristen. Für regulierte Unternehmen, die im Rahmen ihrer eigenen Compliance nachweisen müssen, dass auch ihre Dienstleister ordnungsgemäß handeln, ist dies ein entscheidender Vorteil.

Vom Finanzsektor bis zur kritischen Infrastruktur: Branchenspezifische Expertise

KYB-Anforderungen variieren je nach Branche erheblich. Validato hat spezifische Kompetenzen für den Finanzsektor (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht, FINMA-Konformität, AML), für kritische Infrastruktur, den IT-Bereich, die Energiebranche sowie den Sicherheitssektor entwickelt. Diese Branchenexpertise spiegelt sich in massgefertigten Screening-Modulen wider, die auf die jeweils relevanten Risikoprofile zugeschnitten sind.

Mit einem Pay-as-you-go-Modell und voller Kostentransparenz eignet sich Validato sowohl für Einzelprüfungen als auch für Massenscreenings im Rahmen größerer Compliance-Programme.